27万多人3亿钱财落陷阱

　　记者昨日从市公安局获悉，经过5个多月的不懈努力，我市警方侦破了一系列涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗大案，有力地保障了社会主义市场经济秩序，切实维护了群众利益和社会稳定，有效地保卫了西安经济安全。

　　受害群众27万余人

　　一段时间以来，社会上一些不法分子专门以中老年人为对象，以高息为诱饵，披着合法的外衣，通过夸大其公司实力和经营效益等手段，引诱群众参与投资。
 
 
他们得手后迅速转移钱财，用于个人挥霍。据了解，这些案件的受害群众共计27万余人，遍及全国18个省市及我省43个区县，涉案金额达3亿余元。

　　为切实维护群众利益，保持社会稳定，我市警方集中统一行动，由经侦支队牵头组织全市经侦部门，开展了集中打击非法吸收公众存款、集资诈骗活动的专项行动。经过民警的不懈努力，共破案13起，抓获犯罪嫌疑人38人，刑拘30人，追赃4194万元。

　　频发大案危害严重

　　2005年9月22日，经侦支队四大队侦破陕西金润达家具有限公司法人代表赵文杰“高点国际商业广场”案，赵文杰涉嫌非法吸收公众存款4700余万元，受害群众达167人，目前警方已刑拘2人。

　　2005年11月11日，公安经开分局侦破“天地人”公司涉嫌非法吸收公众存款案，此案涉案金额851.8万元，受害群众454人，破案后追回赃款40万元，冻结资金460万元，抓获犯罪嫌疑人5人，刑拘3人。

　　2005年11月28日，经侦支队二大队侦破陕西杨凌华西高科技生态农业股份有限公司董事长贺先文以“发展公司业务、解决资金困难”为由，编造合法转让股权的谎言，非法吸收公众存款1455.36万元，受害群众167人，刑拘2人。

　　2005年12月22日，公安高新分局破获“法门寺国家级经济区农业科技产业观光园”（下称“观光园”）涉嫌非法吸收公众存款案，合同金额1051万元，非法吸收资金503万元，受害群众500多人，冻结款项218万元，刑拘8人。2005年底至今年初，碑林分局先后破获集资诈骗2100万元、受害群众达800余人的“西安亚能超净煤发展有限公司”涉嫌集资诈骗案等3起大案，追赃价值550万元。

　　2006年1月18日，市经侦支队破获了犯罪嫌疑人郝永生、蒋金政2人以陕西益万家公司的返点消费为名，承诺和实施还本付息，向社会公众集资，涉案资金1.9亿元一案，受害群众遍及全国18个省市及我省43个区县，计27万余人。现已抓获涉案人员5人，冻结资金2900万。犯罪目标瞄向中老年人破获的这13起案件，受害群众少则上百人，多则20余万人，而且主要是已离职退休在家的中老年人群，涉案金额达数亿元，社会危害性极大。

　　犯罪经过周密的策划和预谋。这些涉案的公司有一个显著特征，就是注册时间短，有的甚至虚报或虚增注册资本，成立公司就是为了实施作案。犯罪的手段也经过精心策划。犯罪嫌疑人一般雇用人员，在上班时间深入到住宅小区，专门面向离退休在家的中老年人群办讲座、作宣传，诱人上当。并且在骗得钱财后携款外逃，或是将钱财迅速转移。

　　犯罪手段具有欺骗性。犯罪嫌疑人为了达到骗取资金的目的，往往采用隐瞒经营权限，夸大实力和经营效益等手段，以高息为诱饵引诱群众参与投资。一是为公司取一个含有高科技名词、引人注意的名称，吸引公众注意；二是利用各种形式大肆宣传；三是为其不法行为披上合法的外衣，对外宣传中号称“国家级重点项目”、“重点工程”等，以此吸引投资者；四是承诺高额利润回报，群众只投资不承担风险。多起案件的回报率都在11％到15％以上；五是利用合同的方式增加“信誉度”，让群众感到其手续是合法的。

　　利用传销模式进行违法犯罪活动。犯罪嫌疑人郝永生、蒋金政等此前均从事过传销，其接手益万家公司后，也是利用传销模式，通过讲课，发展会员骗取资金。

　　警方提出防范措施

　　警方指出，要避免上当受骗，首要的就是不能轻信此类投资宣传。投资前要考察以下几个方面：一是咨询有关部门，查看企业工商注册登记是否真实合法，是否经有关部门批准；二是看行为人实施吸收存款的行为是否获得批准；三是看行为人吸收的是否为“公众存款”，即是否向社会不特定人群吸收资金。

　　若发现此类问题，群众可向当地工商部门、公安机关或银监部门进行举报，并告知亲属朋友不要参与投资，以防上当受骗。

　　同时，警方也忠告那些企图进行类似诈骗活动的不法企业和个人，赶快打消利用非法吸收公众存款、集资等手段谋取利益的念头，如敢以身试法，公安机关必将严厉打击，相关责任人必将受到法律的严惩！

　　非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪

　　非法吸收公众存款罪是指无权办理存款业务的单位或个人采用非法方法吸收公众存款或变相吸收公众存款，或金融机构违反规定，以提高利率及其他不正当手段吸收存款，扰乱金融秩序的行为。广义上的非法吸收公众存款的行为包括两种情况。一是行为人不具备吸收存款的主体资格而吸收公众存款的，即行为人并非合法银行或金融机构。二是行为人虽然具有吸收公众存款的主体资格，但其吸收公众存款所采取的方法是违法的。

　　集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。